Son günlerde Dilan Polat'ın ismi mail order suçlamalarıyla sıkça anılmaya başladı. Ancak mail order nedir, nasıl işler ve kara para aklama sürecinin neresinde durur, gelin daha sade bir dille anlatalım.

Mail order, temelde kredi kartı bilgilerinizi alışveriş yapacağınız firmaya ilettiğiniz bir alışveriş yöntemidir. Satıcılar bu bilgileri aldıktan sonra, kart bilgilerinizi kullanarak alışverişi gerçekleştirirler. İşlem tamamlandığında, kartınızı mail order ile yapılacak alışverişlere kapatma seçeneğiniz de bulunur.

Ancak bu basit işlem, suçlular için büyük bir fırsat sunar. Kara para, yasal olmayan yollarla elde edilen paraların aklanmasını içerir. Mail order, bu sürecin bir parçasıdır. Özellikle hackerlar, bankalardan çaldıkları paraları veya yüksek limitli kredi kartlarını kopyalama gibi yöntemlerle elde ettikten sonra, bu paraları mail order aracılığıyla aklamaya çalışırlar.

100 bin doları çekiyorlar ve bunun yüzde 90'ını cebe atıyor gibi görünüyor. Ancak geriye kalan yüzde 10'luk payı mail order ile kaynağı belirsiz bir şekilde sisteme sokarlar. Hangi bankanın veya ülkenin bu parayı kabul ettiğini sormayın; her biri kendi komisyonunu alır ve bu işin içindeki diğer oyuncular da benzer şekilde pay alır.

Kara para aklamanın yöntemlerinden biri de kaynağı belirsiz paraları kuyumculuk işi üzerinden aklamaktır. Suçlular, mail order veya benzeri yöntemlerle elde ettikleri kaynağı belli olmayan paraları kuyumculuk işine dâhil edebilirler. Bu yöntemde, öncelikle kuyumcu ile işbirliği yapılır ve yüksek değere sahip mücevher veya altın gibi değerli eşyalar satın alınır. Ardından, bu mücevher veya altınlar yasal bir şekilde satışa sunulur. Bu noktada, suçlu, kaynağı belirsiz paraların izini kaybettirerek, yasal gelir elde etmiş gibi görünür. Kuyumculuk sektörü, bu tür faaliyetlere karşı dikkatli olmalı ve yasal prosedürleri sıkı bir şekilde takip etmelidir. Aksi halde, kara para aklama gibi suçlara zemin hazırlayabilir.

Ülkemizde Altın alımında KDV’nin 0 olması mail order için çok cazip olmasına yol açıyor. Bu nedenle, kara para aklamayla mücadele, kuyumculuk sektöründe de büyük bir önem taşımaktadır.

Türkiye'de, Tahtakale ve Kapalıçarşı gibi bölgelerde her gün milyonlarca dolar değerinde kredi kartıyla alışveriş yapan kişiler bulunuyor. Bu suçun birçok farklı yol ve yöntemi var. Yurt dışından getirilecek paraları kuyumculuk gibi yollarla aklamak da bu yöntemin bir parçasıdır. Komisyonlar ne kadar büyükse, suçluların ilgisi o kadar artar.

Kamu güvenliği ve finansal kurumların dikkati, bu tür suçların engellenmesi ve suçluların adalet önüne çıkarılması için son derece önemlidir. Unutmayalım ki suçlarla mücadelede bilinçli ve dikkatli olmak, toplumumuzun güvenliğini korumak için elzemdir.